成都银行:成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2024年度受托管理事务报告

证券代码：601838 证券简称：成都银行
可转债代码：113055 可转债简称：成银转债
成都银行股份有限公司
公开发行 A 股可转换公司债券
2024 年度受托管理事务报告
成都银行股份有限公司
（住所：四川省成都市青羊区西御街 16 号）
债券受托管理人
（住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼）
二〇二五年六月

重要声明
本报告依据《公司债券发行与交易管理办法》（以下简称《管理办法》）、《公司债券受托管理人执业行为准则》（以下简称《执业行为准则》）、《公司信用类债券信息披露管理办法》、《关于深化债券注册制改革的指导意见》、《关于注册制下提高中介机构债券业务执业质量的指导意见》、证券交易所公司债券上市规则（以下简称“上市规则”）、发行人与中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”或“受托管理人”）签订的债券受托管理协议（以下简称“受托管理协议”）及其它相关信息披露文件以及成都银行股份有限公司（以下简称“发行人”、“公司”或“成都银行”）出具的相关说明文件和提供的相关资料等，由受托管理人中信建投证券编制。中信建投证券编制本报告所引用的财务数据，引自经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计的 2024 年度审计报告/财务报告和发行人出具的 2024 年年度报告。本报告其他内容及信息来源于第三方专业机构出具的专业意见以及成都银行股份有限公司提供的资料或说明，请投资人关注并独立做出投资判断。
本报告不构成对投资者进行或不进行某项行为的推荐意见，投资者应对相关事宜作出独立判断，而不应将本报告中的任何内容据以作为中信建投证券所作的承诺或声明。在任何情况下，未经中信建投证券书面许可，不得将本报告用作其他任何用途。

目 录

一、受托管理的公司债券概况 ...... 3
二、公司债券受托管理人履职情况...... 3
三、发行人 2024 年度经营和财务状况...... 4
四、发行人募集资金使用及专项账户运作情况...... 5
五、发行人偿债意愿和能力分析...... 6
六、内外部增信机制、偿债保障措施执行情况及有效性分析...... 6
七、债券的本息偿付情况 ...... 6
八、募集说明书中约定的其他事项...... 7
九、债券持有人会议召开的情况...... 8
十、发行人出现重大事项的情况...... 8十一、与发行人偿债能力和增信措施有关的其他情况及受托管理人采取的应对
措施及相应成效 ...... 12
一、受托管理的公司债券概况
截至 2024 年（以下简称“报告期”）末，成都银行股份有限公司发行且存续的由中信建投证券担任受托管理人的债券为成银转债，债券具体情况见下表：
表：受托管理债券概况
债券代码 113055
债券简称 成银转债
债券期限 6 年
发行规模（亿元） 80.00
债券余额（亿元） 8.42
第一年为 0.20%、第二年为 0.40%、第三年
发行时初始票面利率 为0.70%、第四年为1.20%、第五年为1.70%、
第六年为 2.00%
调整票面利率时间及调整后票面利率情况 本次发行的可转债未调整过票面利率
（如发行人行使票面利率调整权）
起息日 2022 年 3 月 3 日
还本付息方式 每年付息一次，计息起始日为可转债发行首
日，即 2022 年 3 月 3 日
本次发行的可转债发行首日起每满一年的
付息日 当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺
延至下一个工作日，顺延期间不另付息。每
相邻的两个付息日之间为一个计息年度
担保方式 本次发行的可转债未提供担保
主体/债项评级 AAA/AAA
报告期跟踪主体/债项评级 AAA/AAA
二、公司债券受托管理人履职情况
报告期内，受托管理人依据《管理办法》《执业行为准则》、上市规则和其他相关法律、法规、规范性文件及自律规则的规定以及《受托管理协议》的约定，持续跟踪发行人的资信状况、信用风险状况、募集资金使用情况、公司债券本息偿付情况、偿债保障措施实施情况等，并督促发行人履行公司债券募集说明书、受托管理协议中所约定的义务，积极行使债券受托管理人职责，维护债券持有人的合法权益。
三、发行人 2024 年度经营和财务状况
（一）发行人 2024 年年度经营情况
发行人主要经营范围为：银行业务；外汇业务；结汇、售汇业务；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（涉及国家规定实施准入特别管理措施的除外）。
2024 年度，发行人实现营业收入 229.82 亿元，实现营业利润 152.27 亿元，
实现净利润 128.50 亿元。
（二）发行人 2024 年度财务状况
表：发行人 2024 年度主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目 2024 年度/末 2023 年度/末 增减变动情况
（%）
总资产 1,250,116,154 1,091,243,069 14.56%
发放贷款和垫款总额 742,568,225 625,742,219 18.67%
贷款损失准备 23,427,539 21,372,052 9.62%
总负债 1,164,211,707 1,019,923,459 14.15%
吸收存款 885,859,340 780,421,289 13.51%
归属于母公司股东的净资 85,855,452 71,235,227 20.52%
产
归属于母公司普通股股东 79,856,754 65,236,529 22.41%
的净资产
归属于母公司普通股股东 19.15 17.10 11.99%
的每股净资产（元/股）
营业收入 22,981,527 21,702,189 5.89%
营业利润 15,226,559 13,905,168 9.50%
利润总额 15,165,779 13,892,333 9.17%
净利润 12,850,233 11,671,933 10.10%
归属于母公司股东的净利 12,858,380 11,671,118 10.17%
润
归属于母公司股东的扣除 12,824,652 11,466,741 11.84%
非经常性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量 -94,226,009 -23,753,784 296.68%
净额
基本每股收益（元/股） 3.28 3.01 8.97%

项目 2024 年度/末 2023 年度/末 增减变动情况
（%）
稀释每股收益（元/股） 2.99 2.76 8.33%
扣除非经常性损益后的基 3.27 2.96 10.47%
本每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 17.81% 18.78% 下降 0.97 个百分点
扣除非经常性损益后的加 17.76% 18.44% 下降 0.68 个百分点
权平均净资产收益率
每股经营活动产生的现金 -22.60 -6.23 262.76%
流量净额（元/股）
四、发行人募集资金使用及专项账户运作情况
（一）募集资金使用情况
截至 2022 年 12 月 31 日，发行人已将扣除全部发行费用后的募集资金净额
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