成都银行:成都银行股份有限公司2024年年度股东大会会议材料

成都银行股份有限公司
2024年年度股东大会会议材料
（股票代码：601838）
2025 年 6 月 25 日

文件目录

会议议程............3
会议须知.......4议案 1 关于《成都银行股份有限公司 2024 年度董事会
工作报告》的议案......7议案 2 关于《成都银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报
告》的议案......14议案3 关于成都银行股份有限公司2024年度财务决算报告及
2025 年度财务预算方案的议案......22议案4关于成都银行股份有限公司2024年度利润分配预案的
议案......26议案5关于聘请成都银行股份有限公司2025年度会计师事务
所的议案......27议案 6 关于成都银行股份有限公司 2025 年度日常关联交易
预计额度的议案......33议案 7 关于投保董事、监事、高级管理人员责任保险相关事
项的议案......62报告事项 1：成都银行股份有限公司 2024 年度关联交易情况
的报告......64报告事项 2：成都银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职
报告......71
报告事项 3：成都银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报
告......129
会议议程
会议时间：2025 年 6 月 25 日 9:30
会议地点：四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3
号会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：本行董事会
一、 宣布现场会议开始
二、 宣读股东大会会议须知
三、 宣布出席会议股东人数、代表股份数
四、 宣读议案
五、 提问交流
六、 推选计票人、监票人
七、 对议案现场投票表决
八、 宣布会议现场表决结果
九、 律师宣读法律意见书

会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的会议秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东会规则》《成都银行股份有限公司章程》和《成都银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、成都银行股份有限公司（下称“本行”）根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股东会规则》和《成都银行股份有限公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东及股东代理人参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。根据《成都银行股份有限公司章程》
第八十七条规定，股权登记日（即 2025 年 6 月 18 日）股东
在本行授信逾期的，应当限制其在股东大会的表决权。股权
登记日（即 2025 年 6 月 18 日）股东质押本行股权数量达到
或超过其持有本行股权的 50%时，应当对其在股东大会的表决权进行限制。
五、股东需要发言或提问的，需先经会议主持人许可。
股东发言或提问时应首先介绍姓名（或所代表股东姓名或名称）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每一股东发言不超过两次，每次发言原则上不超过2 分钟。
六、本行董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题。股东发言、提问时间和本行董事、高级管理人员集中回答问题时间不超过 20 分钟。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。现场投票方法：股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权；股东在投票表决时，应在“同意”、“反对”或“弃权”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的或未投的，视为“弃权”。网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络投票重复表决的，以第一次表决结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会所有议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过。
九、本行董事会聘请北京市君合律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
十、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安
排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，平等对待所有股东。
议案 1：
成都银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告各位股东：
2024 年，是新中国成立 75 周年，党的二十届三中全会
胜利召开，擘画了进一步全面深化改革的时代蓝图。成都银行董事会始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，深入落实中央经济工作会议、中央金融工作会议决策部署和省委市委一系列重要精神，积极践行金融工作的政治性、人民性，努力提升价值创造力和市场竞争力，全行经营韧性进一步提升，高质量发展迈出新的步伐。现将 2024 年度董事会工作总结报告如下：
一、2024 年主要经营成果
2024 年成都银行在董事会的领导下，坚持稳中求进工作
总基调，紧扣高质量发展主线，推动各项业务稳步发展。全行年末总资产、吸收存款、发放贷款规模分别为 12501 亿元、
8859 亿元、7426 亿元，较年初分别新增 1589 亿元、1054 亿
元、1168 亿元，增速分别为 14.6%、13.5%、18.7%，业务规模保持稳健增长；全年实现营业收入 229.8 亿元，同比增长5.9%；归属于母公司股东的净利润 128.6 亿元，同比增长10.2%；ROA、ROE 分别达到 1.1%、17.8%，盈利能力处于行业较优水平；年末不良贷款率和后四类贷款占比分别为0.66%、1.09%，其中不良贷款率实现九年连降；拨备覆盖率
479%，资产质量及风险抵补能力居上市银行第一梯队。2024年入围《财富》中国 500 强。
二、2024 年董事会主要工作
（一）党建领航聚合力，有效保障公司治理科学规范运转。成都银行深入贯彻落实“两个一以贯之”重要指示要求，将党的领导与完善公司治理有机统一。完善董事会建设，顺利完成换届选举、新任董事及高管任职资格核准工作，并围绕公司经营发展、财务预决算、利润分配、资本补充等各项重大事项进行决策，充分发挥董事会“定战略、作决策、防风险”的关键作用。健全公司治理制度体系，将上市公司独立董事制度改革精神纳入本行制度体系，制定、修订《章程》《独立董事工作规则》《独立董事专门会议工作细则》等一系列公司治理配套制度，为公司治理合规协调运转奠定制度保障。全年召开股东大会 4 次、董事会 16 次；筹备召开董事会各专门委员会 80 次，筹备召开独立董事专门会议 1 次，有效推动全行各项改革工作。2024 年，获中国上市公司协会“2024年上市公司董事会优秀实践”奖项。
（二）做好“五篇大文章”，加快培育新质生产力。2024年，董事会带领经营管理层以“五大特色金融行动”为引领，不断增强对关键领域的优质金融服务供给。科技金融赋能创新驱动。深化“四专”服务模式，2024 年末，对成都市专精特新“小巨人”企业、科创板上市企业、创业板上市企业的综合金融服务覆盖率近 90%。绿色金融助力双碳目标。截至 2024
年末，绿色信贷余额近 500 亿元，市场占有率位居全省法人银行第 1；全年新发放绿色贷款加权平均利率低于同期新发放企业贷款利率超 100BP，有效推动绿色企业融资成本下降。普惠金融持续提质扩面。构建“园区+金融+场景”服务生态，已构建政银类、场景化、供应链三大产品体系共计 21 款信贷产品，累计为超 4 万户中小微企业提供超 1200 亿元贷款支持。2024 年，全行普惠贷款增速超 20%。养老金融匹配银发客群生态。针对性优化营业网点硬件设施和服务模式，将网点服务向社区延伸；运用数字技术手段提升适老服务渠道客户触达质效；通过口碑储蓄产品、稳健理财产品等打造适应性投资组合，打造线下物理网点服务、线上电子渠道服务、社区泛金融服务三位一体的适老金融服务品牌。数字金融加速转型升级。聚焦系统建设和数据应用两大重点领域，着力推动金融科技发展由业务支撑型向科技赋能型转变。在营销管理领域落地了一批产品服务类系统及数字化管理系统，打造数智化、专业化、精细化的“数据智慧大脑”。
（三）聚焦核心功能，倾力服务实体经济发展。董事会紧跟国家政策导向，指导经营管理层不断增强对重大战略布局、重大基础设施、重大民生工程等重点领域的金融赋能。2024 年，我行贷款新增量全省排名第一，向成渝地区双城经济圈内企业提供信贷资金支持超 2800 亿元。截至 2024 年末，依托政银合作产品体系，已累计支持小微企业超 9000 户。大力支持现代产业体系构建，同时以“立园满园”部署行动为
牵引，聚焦“3+22+N”产业园区体系，搭建“一园一主办行”工作机制，推出“园满贷”“科企贷”“秒贴宝”等专属产品，着力提高金融服务覆盖率和信贷渗透率。截至 2024 年末，我行累计支持重点产业链上企业超 3300 户，运用各类信贷产品累计投放贷款超 1100 亿元。
（四）锚定主责主业，着力提升专业化市场竞争力。董事会综合研判宏观经济形势、监管政策导向和行业发展趋势，结合国企改革深化提升行动相关要求，立足自身实际，带领经营管理层开展战略修编工作，在保持既定战略方针不动摇的基础上，进一步聚焦推进“三大护城河”拓宽掘深、“五大提能方向”起势成势及“七大管理能力”深度赋能，优化目标举措、深化行动共识，持续锻造专业化、市场化竞争特质，不断巩固当前发展稳健、风控优异、特色鲜明的高质量发展格局。稳步推进集团化管理，加快推进村镇银行改革化险，完成全资收购名山村行并推进雅安分行筹建工作，为机构布局延展奠定坚实基础；同步完成宝应村行股权战略性出清，实现集团资产组合的动态优化；全力助推参股企业锦程消费金融公司推进新一轮增资扩股，进一步夯实资本实力，全面提升全行经营发展效能。
（五）提升管理效能，不断夯实行稳致远发展根基。董事会始终坚持业务发展与风险防控同抓并举，突出前瞻性、突出精细化。加强信用风险主动管理，开展信贷风险专项排查，有效化解、防范存量及增量风险。着力强化合规管理水
平，加大对重点领域审计监督力度，助推依法合规治企。积极拓展资本补充渠道，核心资本补充取得重大突破，2024 年成功实现本行 80 亿元可转债强赎转股，创建行以来最大规模核心一级资本补充记录。其他层级资本补充有序推进，进一步增厚资本实力，持续提升风险抵御能力。
（六）加强市值管理，持续深化与资本市场良性互动。董事会高度重视向资本市场所提供信息的真实性、准确性、完整性，以提升信披投关质量为切入点和发力点，进一步维护中小投资者合法知情权利。2024 年，刊载定期报告、临时报告等各类信息披露文件 120 项，积极通过可视化年报方式丰富信息披露形式，提升信息可读性。成都银行始终坚持以投资者为中心，努力讲好“成行故事"，全年举办业绩说明会3 场，并通过接待投资者调研、上交所 E 互动平台、投资者关系邮箱等多元化渠道，及时、专业回应投资者关切，有效提升市场沟通效能。
（七）践行社会责任担当，深度彰显品牌价值新高度。成都银行始终践行“金融为民”初心，贯彻新发展理念，积极履行社会责任。乡村振兴精准发力，积极落实驻村帮扶、结对共建工作；热情传递“金融温暖”，在行内坚持开展“慈善一日捐”活动，并向社会公益组织积极开展捐赠工作，涵盖助学、助医、助残等多方面慈善项目