紫金银行:江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年年度股东大会会议材料

江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会
会议材料
（股票代码：601860）
2025 年 5 月

江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议议程
现场会议时间：2025 年 5 月 20 日（星期二）上午 9:00
现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路381 号）
召集人：公司董事会
主持人：公司董事长邵辉先生
一、主持人宣布会议开始
二、宣布股东大会现场出席情况
三、审议各项议案
1.江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年度工
作报告
2.江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会2024年度工作报告
3.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2024 年年度报
告及摘要的议案
4.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2024 年度财务
决算报告及 2025 年度财务预算的议案
5.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2024 年度利润
分配方案的议案
6.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度监事会对
董事会及其成员履职情况的评价报告

7.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度监事会对
高级管理层及其成员履职情况的评价报告
8.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度监事会对
监事履职情况的评价报告
9.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2024 年度董事
薪酬方案
10.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2024 年度监事
薪酬方案
11.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度关联交易
工作报告
12.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2025 年度部分
关联方日常关联交易预计额度的议案
13.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于聘用 2025 年度
外部审计机构的议案
14.关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事薪酬管理制度》的议案
15.关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案
16.关于 2025-2027 年资本规划的议案
17.关于发行资本债券的议案
18.关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2025 年中期分
红安排的议案
19.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度大股东评
估报告
20.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度主要股东
履约评价报告
四、听取报告
1.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事
述职报告；
2.江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年度三农金融服务情况报告。
五、股东发言或提问
六、集中回答股东提问
七、投票表决、计票
八、宣布现场表决结果
九、律师宣读法律意见书
十、主持人宣布大会结束

江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据《公司法》《上市公司股东大会规则》《公司章程》《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和《公司章程》等规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。
三、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东的合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。
五、股东需要在股东大会上发言的，需在会议召开前在签到处登记。股东发言时应首先介绍姓名（或所代表股东）及持有股份数量等情况。股东发言或提问应与本次大会议题相关，简明扼要，每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过 2 分钟。
六、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答问题合计不超过 20 分钟。

七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，同一表决权出现重复表决的以第一次投票结果为准。
股东在会议现场投票的，以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项议案下设的“同意”“反对”“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”。
八、本次股东大会议案为普通决议事项的，须经出席会议股东（包括代理人）所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，须经出席会议股东（包括代理人）所持表决权的三分之二以上通过。
九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。
十、公司董事会聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议材料目录

议案一 董事会 2024 年度工作报告 ...... 8
议案二 监事会 2024 年度工作报告 ...... 18
议案三 关于 2024 年年度报告及摘要的议案 ...... 24
议案四 关于 2024 年度财务决算报告及 2025 年度财务预算的议案 ...... 25
议案五 关于 2024 年度利润分配方案的议案 ...... 28
议案六 2024 年度监事会对董事会及其成员履职情况的评价报告 ......30
议案七 2024 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告 ......38
议案八 2024 年度监事会对监事履职情况的评价报告 ......44
议案九 2024 年度董事薪酬方案 ......51
议案十 2024 年度监事薪酬方案 ......54
议案十一 2024 年度关联交易工作报告 ......57
议案十二 关于 2025 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案 ...... 68
议案十三 关于聘用 2025 年度外部审计机构的议案 ...... 70
议案十四 关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事薪酬管理制度》的议案 ...... 75
议案十五 关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案 ...... 77
议案十六 关于 2025-2027 年资本规划的议案 ...... 88
议案十七 关于发行资本债券的议案 ...... 94
议案十八 关于 2025 年中期分红安排的议案 ...... 99
议案十九 2024 年度大股东评估报告 ......100
议案二十 2024 年度主要股东履约评价报告 ......104
报告一 2024 年度独立董事述职报告 ......111
报告二 2024 年度三农金融服务情况报告 ......112
议案一
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董事会 2024 年度工作报告
各位股东：
2024 年，面对内外部复杂严峻形势，公司坚守支农支小主责
主业，全面深化改革转型，切实防范金融风险，经营发展稳中有
进。截至 2024 年末，总资产达 2699 亿元，增幅 9.00%；各项存
款余额 2100 亿元，增幅 6.7%；各项贷款余额 1889 亿元，增幅
6.56%；全年实现净利润 16.24 亿元，增幅 0.3%。不良贷款率1.24%，拨备覆盖率 201.44%，信贷客户数达 10.8 万户，可持续发展基础不断夯实。荣获第十九届中国上市公司董事会“金圆桌奖”——公司治理特别贡献奖、2024 年度普惠金融服务银行天玑奖、2024 年度 ESG 优秀银行等荣誉，连续三年荣获江苏资本市场峰会“ESG 金茉莉奖”。
一、2024 年工作回顾
（一）深化战略引领，推进业务转型发展
一是持续优化战略体系。董事会深化战略引领，在“12345”战略体系基础上，加强对经济周期运行和形势变化的研判，立足自身业务规模、发展水平以及所处区域，准确把握自身定位，探索差异化特色化战略路径，完善重点业务子方案及各项重点工作的转型方案，持续优化战略体系，凝聚战略共识，深化战略引领。二是大力推进战略实施。董事会积极贯彻党的各项方针政策，将
监管政策要求落实在发展战略和经营管理中，指导经营层根据战略规划细化任务方案，科学合理制定年度经营目标，牢固坚守支农支小支实的市场定位，聚焦主责主业，坚定做小做散，深耕普惠金融，加大助农惠农力度，服务民营实体经济。定期听取经营层工作报告，掌握全行战略规划、重点工作进展情况。三是不断健全战略管理。董事会制定并完善发展战略规划实施管理暂行办法、战略风险管理暂行办法、内设机构及工作职责方案等，明确各治理主体在战略管理的职责权限以及战略规划的管理程序、实施步骤和评估监督流程。开展战略规划中期及年度执行情况评估，加强对经营定位和转型战略执行情况的评估，完善战略规划实施管理及考评机制，加强战略风险管理，稳妥推进战略执行返检、调整，不断提升战略管理的有效性和规范性。
（二）完善体制机制，提升公司治理水平
一是始终坚持党建引领。严格执行党委研究讨论前置程序，有效发挥党委把方向、管大局、促落实作用，推动党的领导和公司治理有机融合。2024 年组织修订《“三重一大”决策制度实施办法》《股东大会议事规则》《股东大会对董事会授权》《董事会议事规则》《独立董事制度》《董事会对行长（行长办公会）授权》《2024 年内设机构及工作职责调整方案》等，制定《资本管理办法》《主要股东承诺管理制度》等制度，进一步明晰了各治理主体的权责权限，构建较为完善的逐层议事和授权体系，为各主体各司其职、各负其责、分权制衡提供制度保障。二是三会
一层规范运作。根据章程及相关议事规则的规定，结合实际工作需要，依法召集股东大会，及时召开董事会及各专门委员会会议。
2024 年，组织召开股东大会 2 次、董事会会议 11 次、独立董事
会议 6 次、专门委员会会议 26 次，听取、审议、报备议案及报告共 338 项。充分发挥了各治理主体的决策和辅助决策作用，为经营发展提供方向性指引。三是董事履职持续强化。加大董事调研培训力度，围绕操作风险、薪酬管理、降本增效、消费者权益保护等课题，组织董事赴同业、分（支）行和实体企业调研，形成调研报告 6 篇，调查研究更加关注转型发展实际。邀请中介机构及业内专家对本行董事进行公司法要点解读、金融消费者权益保护、反洗钱等专业知识培训，组织董事参加监管部门、上海证券交易所、上市公司协会及江苏农商联合银行举办的各类培训，及时传达监管工作要求，不断增强董事履职能力，提升公司治理专业化水平。
（三）坚持提质增效，提升风险管控效能
一是持续推进降本增效。做深降本增效工作，及时总结财务节支经验，从严落实 2024 年财务预算，强化价格管控，开展定价管理提升行动。做优资产负债结构，资产端，坚定不移做小做散，不断做大涉农及小微贷款占比，负债端，科学研判存款市场利率走势，调优存款期限结构，