苏州银行:2024年度股东会会议材料

苏州银行股份有限公司
2024 年度股东会会议材料
（股票代码：002966）

会议议程
召开时间：2025 年 5 月 23 日（星期五）下午 15:00
召开地点：苏州工业园区钟园路 728 号苏州银行大厦 4 楼会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召集人：公司董事会
一、主持人宣布会议开始；
二、宣读股东会会议须知；
三、审议各项议案，听取相关报告；
四、股东发言或提问；
五、报告现场出席会议的股东及股东代理人人数及其代表的有表决权股份数量；
六、推选本次会议计票人、监票人；
七、投票表决；
八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）；
九、宣布现场表决结果；
十、见证律师宣读法律意见书；
十一、宣布会议结束。

会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保本行股东会顺利进行，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东会规则》及本行章程等规定，特制订本须知：
一、为保证股东会的严肃性和正常秩序，除出席会议的股东（含股东代理人）、董事、监事、高级管理人员、本行聘请的律师及本行董事会邀请的人员以外，本行有权依法拒绝其他人士入场。
二、根据本行章程规定，股东在本行授信逾期及股东质押本行股份数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其在股东会的表决权将被限制。
三、会议主持人宣布现场出席会议的股东或代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。在会议登记终止时未在“出席股东签名册”上签到的股东或代理人，其代表的股份不计入出席本次会议的股份总数，不得参与表决。
四、会议主持人根据会议签到处提供的名单和顺序安排发言。股东发言及提问前应介绍自己的股东身份、股份数量等情况，并围绕股东会所审议的议案，简明扼要。会议主持人可安排本行董事、监事和高级管理人员等回答股东提问。议案表决开始后，会议将不再安排股东发言及提问。未登记的股东，会议将不做发言安排。
五、股东会对议案采用记名方式逐项投票表决。本次股东会采取现场投票和网络投票相结合的方式。每一股份只能选择现场投票和网络投票中的一种表决方式，重复投票以第一次投票结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果并予以公告。
六、股东会现场会议对议案进行表决时，由律师、股东代表和监
事共同负责计票、监票，现场会议审议结束后，将合并现场会议和网络投票统计结果。
七、会议主持人如果对提交表决的决议结果有任何怀疑，可以安排对所投票数进行点票；如果会议主持人未安排点票，出席会议的股东或者股东代理人对会议主持人宣布结果有异议的，有权在宣布后立即要求点票，会议主持人应当即时安排点票。
八、本次股东会审议的议案均为普通决议议案。普通决议案由出席股东会的股东所持表决权的二分之一以上通过。
九、本次会议向每位与会股东及股东代理人发放表决票一份，请在对应栏划“ √ ”。“同意”、“反对”和“弃权”只能选一项，填写完成后请务必在表决票结尾处签名。否则，该表决票作弃权处理。
十、本行董事会聘请江苏新天伦律师事务所执业律师出席本次股东会，并出具法律意见。
十一、本行不向参加股东会的股东发放礼品，不负责参加股东会股东的住宿及接送事项，平等对待所有股东。
十二、请各位股东在参加本次股东会的过程中，不要拍照、摄像，谢谢配合。

目 录
一、议案材料
1. 苏州银行股份有限公司2024年度董事会工作报告 ...... 1
2. 苏州银行股份有限公司2024年度监事会工作报告 ...... 2
3. 苏州银行股份有限公司2024年度财务决算报告及2025年度财务预算计划 ...... 3
4. 关于苏州银行股份有限公司 2024年度利润分配方案的议案 ...... 6
5. 关于提请股东会授权董事会决定 2025年中期利润分配方案的议案......7
6. 苏州银行股份有限公司2024年年度报告及摘要......8
7. 苏州银行股份有限公司2024年度大股东评估报告 ...... 9
8. 苏州银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告 ...... 159. 关于苏州银行股份有限公司 2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案22
10. 苏州银行股份有限公司未来三年（2025年-2027年）股东回报规划 ...... 23
11. 关于续聘外部审计机构的议案......24二、报告材料
12. 苏州银行股份有限公司 2024年度董事会和董事履职评价报告 ...... 25
13. 苏州银行股份有限公司2024年度监事会和监事履职评价报告 ...... 32
14. 苏州银行股份有限公司2024年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告......38
15. 苏州银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告 ...... 44
议案一：
苏州银行股份有限公司
2024年度董事会工作报告
详 见 本 行 于 2025 年 4 月 29 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《苏州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》。
以上议案已经第五届董事会第二十四次会议审议通过，现提请 2024 年度股东会审议。
议案二：
苏州银行股份有限公司
2024年度监事会工作报告
详 见 本 行 于 2025 年 4 月 29 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《苏州银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》。
以上议案已经第五届监事会第十四次会议审议通过，现提请 2024 年度股东会审议。
议案三：
苏州银行股份有限公司2024年度财务决算报告
及2025年度财务预算计划
2024 年是苏州银行新三年战略规划的开局之年，公司坚
持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻党的二十大和中央经济、金融工作会议精神，围绕“提升可持续的价值创造能力”，深化一体化联动经营，提速科技创新赋能，强化风险合规建设，不断推动公司高质量可持续发展。
一、2024 年度财务决算情况
（一）业务规模稳健增长。2024 年，公司树牢“以客户
为中心”的一体化经营战略，明晰公司、零售和金融市场三大业务板块经营策略，有序推进综合型支行建设，提升竞争实力，为全行各项业务稳步发展奠定坚实基础。截至 2024年末，公司资产总额 6,937.14 亿元，较上年末增长 918.73 亿元，增幅 15.27%；各项存款余额 4,169.65 亿元，较上年末增
长 531.44 亿元，增幅 14.61%；各项贷款余额 3,333.59 亿元，
较上年末增长 399.58 亿元，增幅 13.62%。
（二）经营效益稳步提升。2024 年，面对复杂的内外部
经济环境，银行业息差不断收窄，公司不断攻坚克难，强化客户综合经营，抓紧市场机遇，提升投研能力和交易水平，整体盈利能力保持较好韧性。2024 年度，公司实现营业收入122.24 亿元，同比增长 3.58 亿元，增幅 3.01%；归母净利润
50.68 亿元，同比增长 4.68 亿元，增幅 10.16%。归属于普通股股东的平均净资产收益率为 11.68%。
（三）资产质量保持稳健。2024 年，在外部风险不断暴
露的背景下，公司持续完善“全口径、全覆盖、全流程、全周期”的全面风险管理体系，多措并举强化不良清收处置。截至 2024 年末，公司不良贷款率为 0.83%，较年初下降 0.01个百分点；拨备覆盖率为 483.50%，保持在同业较优水平。
（四）资本充足不断夯实。2024 年，公司持续加强内部
经济资本管理，有效引导降低资本消耗，积极通过各种渠道补充资本，有效保障资本充足水平。截至 2024 年末，公司资本充足率为 14.87%，较上年末提升 0.84 个百分点；一级资本充足率为 11.78%，较上年末提升 0.97 个百分点；核心一级资本充足率为 9.77%，较上年末提升 0.39 个百分点；各项资本充足率指标均符合监管要求和公司资本规划管理目标。
二、2025 年度财务预算计划
2025 年是“十四五”规划收官之年，也是公司新三年战略规划承启之年。公司将以党的二十届三中全会精神为引领，更加准确把握宏观经济长期向好的根本趋势，更深层次融入国家、省市发展大局，更强作为积极抢抓发展机遇，秉持“以客户为中心”一体化经营战略和“稳健、精进、匠心、创新”企业核心价值观，强化集团协同、公私联动、生态联盟、综合算账、风险联防，精耕细作、精细管理，汇聚合力推进苏州银行高质量可持续发展，奋力写好金融“五篇大文章”。
综合内外部形势及三年战略规划，2025 年公司的主要经营目标如下：
夯实客群基础，积极拓展各项业务发展，保持规模稳步增长；调优业务结构，稳定息差水平，推动降本增效，盈利水平跑赢大市；筑牢风险防控安全网，加强资产质量管控，对业内风险案件“零容忍”，不良贷款率和案件风险率控制在行业较优水平；深化经济资本管理，引导资本节约，拓宽资本补充渠道，提升风险抵御能力，资本充足率及杠杆率等保持在较高水平；贯彻落实监管导向，强化金融服务实体属性，不断加大对小微、民营等重点领域支持力度;积极履行企业社会责任，提升绿色运营办公质效，积极推进全行绿色经营发展，坚持以客户为中心，不断优化客户服务体验，做好消费者保护工作。
如2025年度内外部经济环境、监管政策等发生重大变化，对年度财务预算产生重大影响的，公司将及时对预算进行充分研究和审慎调整，并报董事会审批。
以上议案已经第五届董事会第二十四次会议审议通过，现提请 2024 年度股东会审议。
议案四：
关于苏州银行股份有限公司
2024年度利润分配方案的议案
详 见 本 行 于 2025 年 4 月 29 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《苏州银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告》。
以上议案已经第五届董事会第二十四次会议审议通过，现提请 2024 年度股东会审议。
议案五：
关于提请股东会授权董事会决定
2025年中期利润分配方案的议案
为进一步明确投资者预期，增强投资者获得感，本行根据《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红（2025年修订）》《关于加强上市公司监管的意见（试行）》《深圳证券交易所股票上市规则（2024 年修订）》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作（2023 年 12 月修订）》等有关法律法规和本行《公司章程》《未来三年（2025 年-2027 年）股东回报规划》的规定，提请股东会授权董事会根据股东会决议在符合利润分配的条件下，制定并在规定期限内实施具体的中期分红方案。中期分红以最近一期经审计未分配利润为基准，合理考虑当期利润情况，上限不超过相应期间归属于本行股东的净利润。
以上议案已经第五届董事会第二十四次会议审议通过，现提请 2024 年度股东会审议。
议案六：
苏州银行股份有限公司2024年年度报告及摘要
详 见 本 行 于 2025 年 4 月 29 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的苏州银行股份有限公司2024 年年度报告及摘要。
以上议案已经第五届董事会第二十四次会议审议通过，现提请 2024 年度股东会审议。
议案七：