江苏银行:江苏银行2024年年度股东大会会议资料

江苏银行股份有限公司
BANK OF JIANGSU CO.,LTD.
2024 年年度股东大会会议资料
（股票代码：600919）
中国·南京
2025 年 5 月

会议日程
现场会议召开时间：2025 年 5 月 23 日（星期五）14:30
现场会议召开地点：南京市玄武区紫金山路 5 号南京东郊国宾馆召集人：江苏银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣读会议须知，会议开始
二、审议议案
三、股东发言和集中回答
四、宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数及所持有表决权的股份总数
五、推选计票人、监票人
六、投票表决
七、宣布现场表决结果
八、见证律师宣读法律意见

目 录
议案一：关于江苏银行股份有限公司2024 年度董事会工作报告的议案..... 1议案二：关于江苏银行股份有限公司2024 年度监事会工作报告的议案....14议案三：关于江苏银行股份有限公司 2024 年度监事会对董事及高级管理
人员履职情况评价报告的议案......23议案四：关于江苏银行股份有限公司 2024 年度监事履职情况评价报告的
议案......33议案五：关于江苏银行股份有限公司 2024 年度财务决算及 2025 年度财务
预算的议案......40议案六：关于江苏银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案的议案.. 43议案七：关于提请江苏银行股份有限公司股东大会授权董事会决定 2025
年中期利润分配的议案......45议案八：关于江苏银行股份有限公司 2024 年度关联交易报告的议案...46议案九：关于江苏银行股份有限公司 2025 年度日常关联交易预计额度的
议案......51议案十：关于江苏银行股份有限公司续聘2025年度会计师事务所的议案.....79
议案十一：关于江苏银行股份有限公司发行金融债券授权的议案......80
报告事项：江苏银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告...... 82报告事项：江苏银行股份有限公司 2024 年度大股东评估情况报告.... 122
议案一：关于江苏银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告的议案
各位股东：
2024年是新中国成立75周年，是全面贯彻党的二十大精神开局之年，是落实二十届三中全会要求全面深化改革的推动之年，也是实现“十四五”规划目标的关键一年。面对宏观环境和市场变化带来的多重挑战，江苏银行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，认真贯彻中央大政方针和江苏省委、省政府决策部署，严格落实各项监管要求，持续健全公司治理机制，纵深推进转型发展，带领经营层一以贯之争当执行政策、遵从监管和市场表现的“三好学生”，全年继续保持了稳健发展的良好态势。
截至2024年末，集团资产总额3.95万亿元，较上年末增长16.12%；各项存款余额2.12万亿元，较上年末增长12.83%；各项贷款余额2.10万亿元，较上年末增长10.67%。全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。各项监管指标总体稳健，资本充足率、流动性指标持续达标；不良贷款率0.89%，保持上市以来最低水平，拨备覆盖率350.10%，风险抵补能力充足。连续入选全国系统重要性银行；在英国《银行家》杂志“全球银行1000
强排行榜”中按一级资本排名第66位，较上年提升2位；入选《财富》中国500强，排名第166位，列国内城商行首位。截至报告期末，公司股价年涨幅超56%，创上市以来新高，总市值居城商行榜首。
一、凝聚战略共识，深化改革创新，高质量发展迈出更坚实步伐
做深做实金融“五篇大文章”。董事会始终牢记“国之大者”，坚持金融工作的政治性、人民性，带领经营层紧扣国家战略导向和监管要求，全力书写“五篇大文章”，助力政策红利直达市场主体，努力在服务经济社会高质量发展中实现自身高质量发展。在科技金融领域，始终秉持“服务科创就是服务未来”的理念，强化产品创新、完善服务生态，优化“科创融”分层分类服务体系，加强与高校区域技术转移转化中心等机构合作，2024年末科技企业贷款余额较上年末增长22.81%，服务科技企业数量排名江苏省内第一。在绿色金融领域，加快构建以ESG和PRB“双轮驱动”，以特色化经营、精细化风控、低碳化运营、专业化研究、体系化信披为“五大支柱”的绿色金融发展体系，优化“苏银绿金”服务模式，在江苏省工信厅指导下创新推出“绿色工厂贷”产品，2024年末绿色投融资规模突破5500亿元，其中人行口径绿色贷款余额较上年末增长26.7%。在普惠金融领域，坚守“服务中小企业、服务地方经济、服务城乡居民”的市场定位，积极落实小微企业融资协调机制，整合升级“随e贷”产品，构建普惠
产品全生命周期分类管理机制，2024年末普惠小微贷款余额较上年末增长21.36%，涉农贷款余额保持全国城商行首位。在养老金融领域，全方位布局“个人+产业”“金融+非金融”养老服务生态，个人养老金账户开立超100万户，“江苏省银行业文明规范服务适老网点”数量在省内中小银行中排名第一，成为首家代销商业养老金保险产品的城商行。在数字金融领域，积极支持数字经济核心产业，打造集团级数字运营体系，创新打造“比邻星”协同服务平台，通过激发数据要素乘数效应，不断提升对客综合服务能力。
强化价值创造与服务升级。董事会高度重视打造更可持续的商业模式，引导经营层深化协同融合，锻造差异化服务优势，进一步优化可持续发展的经营质态。聚焦新质生产力、绿色低碳、先进制造、新型基建等前沿领域，重点培育和扶持领航企业、冠军企业及专精特新“小巨人”企业，同时持续巩固提升交易银行、投资银行、跨境金融等核心业务竞争力，不断深化一体化经营战略，为客户提供“直接融资+间接融资”“金融+非金融”的全方位、全生命周期综合金融服务。更加突出分层分类、深度经营，深化“总分支-省市县”全层级重大项目服务机制，战略、小微、管家类、财私、直贴等客户规模实现大幅增长。更加突出专业服务、协同合作，完善财富管理“研选配销”产品遴选机制，深入推进投销托一体化，强化与主流基金公司等代销合作。2024年末零售AUM突破1.42万亿元、城商行领先优势进一步扩大，托管中
收稳居城商行第一，转贴、代客外汇交易和利率债承销收入实现明显增长，政策性金融债承销排名进一步提升。苏银理财资产管理规模超6300亿元，成为唯一一家入选全球资管500强的城商系理财子公司。
加快数字化转型进程。董事会坚持高效率、强协同、优服务“三位一体”，指导经营层集聚创新资源，强化科技对业务的支撑引领，全面提升数字金融支撑赋能力度。深化业技融合，不断升级“敏态”模式以重塑发展格局，围绕产品全生命周期进行精准创新与迭代，将敏态贯穿至服务运营与经营管理全过程，第一时间响应客户需求、解决客户痛点，实现以客户为中心的产品智能匹配及推荐。积极拥抱数字时代新浪潮，依托自主研发的“智慧小苏”大语言模型服务平台，在业内率先完成DeepSeek大语言模型的本地化部署，实现从技术引进到场景落地的高效转化，并广泛应用于多个关键业务场景。启动新核心新一代核心项目建设，建立数据治理长效机制，加强网络安全运营，健全数据安全风险评估体系，基础设施服务持续稳定可靠。以“智慧银行”建设为突破口，全力拓宽“场景+金融”服务边界，推进数字人民币场景拓展，推出“信用就医”、“智慧校园”等特色服务场景，成为首家以“直连+间连”混合模式接入央行系统的合作银行，数字人民币交易额超1000亿元，手机银行月活跃客户超700万、稳居城商行首位。
稳步推进体制机制改革焕新。董事会积极传导“One Bank”
理念，推动整合全行各类资源和业务流程，健全板块化、集团化经营管理运行机制，促进高质量发展的内生动力进一步释放。有序推进前中后台各板块改革，调整优化总行部门和相关条线组织架构，一体化专业化金融服务水平不断提高。持续优化“1拖6”资债管理体系，以统分协同、灵敏高效的策略规划，精准引领业务经营方向，促进策略安排与业务实际一体化、计划与执行一体化。持续完善“2+N”考核评价体系，以各层级、各角色业绩的科学衡量与全方位展示，推动经营策略精准高效传导至经营一线，进一步激发动力活力。持续深化“1+3”问题工作机制，以覆盖全集团、全流程的线上化跟踪督办管理，调动全行破解转型发展中难题，全行各层面主动创新、持续经营的积极性进一步增强。持续推进管理上收赋能基层减负，推动操作运营型工作向后台板块集中、事务性工作向总行集中，落地小微集中作业、ATM 集中运营等亮点项目，授信业务审批效率稳步提高，服务经理协同营销贡献度大幅提升。持续完善量化经营体系，基于集团数据要素、模型管理、算法能力，有效整合客户、产品与渠道，优化迭代客户经营策略方案，集团产品评价、流程、风控不断完善，全渠道扎口管理、运营提质和服务体验进一步提升。
二、加强董事会自身建设，公司治理规范高效运作基础进一步夯实
健全制度体系和治理架构。董事会紧密跟踪法律法规、监管规定最新变化，及时更新完善公司治理相关制度，确保制度的
时效性和可执行性，报告期内修订董事会战略与ESG、风险管理委员会工作规则，相应强化委员会在监督金融科技战略执行、评估数据治理情况等方面的职责。优化独立董事工作机制，全面系统完成《独立董事工作制度》修订，审慎完成首年度独立董事独立性评估，组织独立董事开展差异化述职，规范召开首次独立董事专门会议，研究建立独立董事现场工作记录机制，推动独立董事履职管理更加合规、全面、高效。根据监管要求，认真完成公司治理评估，跟进督促问题整改和意见落实，全行公司治理运作更加规范有效。坚持董事会成员多元化、专业化建设，进一步充实董事会及下设专门委员会队伍构成，新任董事具有交叉背景、高度专业性和丰富的管理经验，董事会及各专门委员会成员结构更加科学合理、与公司可持续发展持续契合，董事会科学决策的基础保障进一步夯实。
保障董事会科学高效决策。董事会坚定支持党组织“把方向、管大局、保落实”领导作用的充分发挥，持续推进党的领导与公司治理有机融合，严格执行党委前置审议制度，董事会审议决策的重大事项均事先经公司党委前置研究讨论。常态化更新完善公司治理审议事项清单，统筹制定、动态调整并有效落实公司治理会议计划。合规高效召集召开会议，适度提高董事会现场会议频次，围绕公司战略发展、资本管理、风险内控、内部审计、关联交易管理、消费者权益保护、ESG、董事高管选任等重大事项，科学务实、高效审慎作出决策，认真听取监管意见通报及整
改情况、部分重点业务专项审计情况等各类报告。报告期内，董事会召集股东大会会议2次，召开董事会会议11次，董事会下设专门委员会召开会议共计30次。
推动董事履职能力持续进阶。全体董事持续关注、认真学习最新法律法规和监管政策，积极参加监管部门、交易所、行业协会以及公司组织的独立董事制度改革、信息披露监管要求、反洗钱和反恐怖融资管理等培训活动，履职所需的专业知识和能力持续提升。全体董事规范出席公司治理会议，坚持会前全面了解审议事项、会中充分讨论并提出建议、会后密切关注经营层执行情况，报告期内提出了关于做好“五篇大文章”、强化重点领域风险管控、强化数字金融赋能等建设性意见，均已在相关工作中得到落实。独立董事持续保持独立性并充分发挥专业特长，注重维护中小股东和金融消费者合法权益，对公司利润分配方案、关联交易管理、董事提名及高管人员聘任等事项客观公正地发表独立意见，积极出席公司业绩交流会、股东大会并做发言交流，充分参与公司财报审计鉴证服务项目开标与评标，深入开展数字金融、碳金融、大数据风控、数据资产入表、服