渝农商行:重庆农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会会议文件

重庆农村商业银行股份有限公司
2024 年度股东大会
会
议
文
件
2025 年 5 月

目 录

1.会议须知......3
2.会议议程......63.重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告
......84.重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告
...... 195.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度财务决
算方案的议案...... 286.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分
配方案的议案...... 367.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年中期利润
分配安排的议案......388.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年度财务预
算方案的议案...... 399.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年年度报告
的议案...... 4210.关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2025年度会
计师事务所的议案......4311.关于审议选举刘小军为重庆农村商业银行股份有限公司执
行董事的议案...... 4512.关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联
方的关联交易的议案......4813.关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的
议案...... 5414.关于审议选举马宝为重庆农村商业银行股份有限公司非执
行董事的议案...... 6015.关于审议选举董斌为重庆农村商业银行股份有限公司非执
行董事的议案...... 6316.关于审议选举袁刚为重庆农村商业银行股份有限公司非执
行董事的议案...... 6617.关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方的关
联交易的议案...... 6918.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度独立非执行董事
述职报告...... 8019.重庆农村商业银行股份有限公司2024年度乡村振兴金融服
务工作报告......10820.重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度关联交易报告
......116
会议须知
尊敬的各位股东：
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、中国证券监督管理委员会《上市公司股东会规则》、《重庆农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《重庆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、本行根据《公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股东会规则》和《公司章程》的规定，认真做好召开本次股东大会的各项工作。
二、本行董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依照法律法规享有发言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股东特别是主要股东在本行授信逾期时，或者质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其投票表决权将受到限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声调至震动或静音状态，保障大会的正常秩序。

五、会议主持人宣布现场股东大会开始，会议现场登记终止。
六、股东及股东代理人要求提问的，可在大会正式召开前在大会签到处填写拟提出的问题。
七、有意向出席现场会议的股东，请于会议召开前 7 天联
系本行，由大会工作人员做好登记，联系方式参见本次股东大会通知。股东未作登记直接现场参会，请按照本次股东大会通知要求准备参会资格证明材料，经现场工作人员及见证律师审核通过后方可参会。
八、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。
现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。
具体投票方法按照本行于2025年4月26日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的《重庆农村商业银行股份有限公司关于召开 2024 年度股东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。

九、本次股东大会议案均为普通决议事项，应当由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的1/2以上通过。
十、本行董事会聘请北京市通商律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
十一、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。

会议议程
会议名称：重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度
股东大会
会议时间：2025 年 5 月 21 日 10:00 开始
会议地点：本行会议中心（重庆市江北区金沙门路 36 号）召 集 人：本行董事会
议程内容：
一、审议议案
（一）审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度
董事会工作报告》；
（二）审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度
监事会工作报告》；
（三）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024 年度财务决算方案的议案》；
（四）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024 年度利润分配方案的议案》；
（五）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025 年中期利润分配安排的议案》；
（六）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025 年度财务预算方案的议案》；
（七）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司
2024 年年度报告的议案》；
（八）审议《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年度会计师事务所的议案》；
（九）审议《关于审议选举刘小军为重庆农村商业银行股份有限公司执行董事的议案》；
（十）审议《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
（十一）审议《关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案》。
（十二）审议《关于审议选举马宝为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（十三）审议《关于审议选举董斌为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（十四）审议《关于审议选举袁刚为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（十五）审议《关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
二、报告事项
（十六）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年
度独立非执行董事述职报告》；
（十七）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年
度乡村振兴金融服务工作报告》；

（十八）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年
度关联交易报告》。
三、现场投票表决
四、股东提问交流
五、宣布会议结束
重庆农村商业银行股份有限公司
2024 年度股东大会议案之一
重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度董事会工作报告
各位股东：
按照重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》相关规定，现将2024年度董事会工作情况报告如下：
一、总体经营情况
2024 年，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会
主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，深入学习贯彻习近平总书记视察重庆重要讲话精神，认真落实市委、市政府部署要求。按照股东会授权履行职责，坚定实施“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，深化“一体四驱”发展体系，紧紧围绕“两稳、两优、两提升”目标思路，奋力攻坚、扎实作为，经营发展稳中有进、改革攻坚持续深化。
截至 2024 年末，集团资产总额 15149 亿元、存款余额 9419
亿元、贷款余额 7143 亿元，分别较年初增长 739 亿元、457亿元、376 亿元，资产、存款、贷款均保持重庆第一。效益指标逐步回升向好，实现营业收入 283 亿元、净利润 118 亿元，分别同比增长 1.09%、5.97%。净资产收益率 9.28%。不良贷
款率1.18%、较上年末下降0.01个百分点，资本充足率16.12%、拨备覆盖率 363.44%，保持上市银行优良水平，风险抵御能力良好。综合实力位列全球银行排名第 119 位，在《清华金融评论》首次发布的银行业竞争力总榜单中位列全国第 14 位、中西部首位。
二、主要工作回顾
在广大股东和全体员工的鼎力支持下，在各位董事的尽责履职下，2024年董事会主要开展了以下工作：
（一）坚定立场高站位，党建引领扎实有力。董事会把握正确方向，按照中央和市委部署，贯彻落实三方面工作。一是学习领会上“对标对表”。全行各级党组织用好用活党委会、党委理论学习中心组学习、“三会一课”、专题研讨等方式，准确把握党的二十届三中全会精神实质，确保全会精神在重庆农商行落到实处。二是宣传贯彻上“走深走实”。以619个党支部、1743个网点、3786个党员先锋岗为宣传阵地，用实际行动认真践行金融工作的政治性和人民性，推动宣传贯彻党的二十届三中全会精神“进村社、近群众”。三是强化监督严纪律，贯通融合监督力量，全力支持驻行纪检监察组工作，扎实推进党风廉政建设和反腐败工作，深化以案促改促治，保持正风肃纪高压态势。
（二）全体董事履职尽责，公司治理水平稳步提升。董事会在《公司章程》和股东大会授权范围内独立承担决策实体职
责，坚持扎实履职、勤勉尽责，规范议事决策。全年召开股东
大会 2 次，审议议案 13 项、听取报告 3 项，召开董事会 14
次，审议审阅议案及报告 143 项，召开专门委员会 43 次，审议审阅议案 101 项。全体董事积极参与本行事务，按要求出席董事会及其专门委员会会议，立足董事会职责定位，结合自身的专业知识、从业经历和工作经验，对议案作出审慎判断，研究提出科学合理的意见建议，推动董事会科学决策。董事积极参加公司和监管机构等组织的培训，熟悉有关法律法规及监管规定，持续具备履行职责所需的专业知识和能力。同时，加强董事对全行重大改革方案的专业指导，邀请董事参与支持和融入成渝地区双城经济圈建设方案、打造精干高效总部改革实施方案编制，审议通过 2024 年至 2026 年中期资本规划、2023年度企业社会责任暨 ESG 报告、2024 年中期利润分配方案，有效形成全行战略体系。2024 年董事履职评价结果全部为“称职”。
（三）改革创新见行见效，服务重庆建设大局。董事会紧扣上级关于国企改革发展的重大战略部署，聚焦高质量发展主线，围绕提质增效、资产盘活、瘦身健体等要求，扎实推进“三攻坚一盘活”改革突破，着力优化组织架构，统筹四个条线总部和部分后台部门设置，打造高效精干总部。切实做强核心业务、提升核心能力、抓好风险防控。全行累计实现债权清收盘
活 99 亿元、完成目标任务的 165.2%，现金收回 36 亿元、完
成目标任务的 178.4%。获评国企改革深化提升行动“优秀企业”。全力服务全市改革机遇和先行先试综合试点，主动融入数字重庆建设大