上海银行:上海银行2024年度股东大会会议材料

上海银行股份有限公司
2024 年度股东大会
会
议
材
料
二○二五年五月十六日

上海银行股份有限公司2024年度股东大会会议文件
上海银行股份有限公司
2024 年度股东大会会议须知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律、法规的有关规定，特制定本须知。
一、本行根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律、法规以及《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司股东大会议事规则》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、本行设立股东大会秘书处，具体负责会议组织和记录等事宜。
三、本行董事会以维护股东的合法权益、确保大会的正常秩序和议事效率为原则，认真履行有关职责。
四、股东参加股东大会依法享有知情权、发言权、质询权、表决权等各项股东权利。根据本行章程规定，于股权登记日在本行授信逾期的股东，或股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十时，其在股东大会上暂停行使表决权。
五、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
六、除本行章程规定参加股东大会的股东（或委托代理人）、董事、监事、高级管理人员、见证律师以外，本行有权依法拒绝其他人士入场，对于干扰股东大会秩序、寻衅滋事和侵犯股东合法权益的行为，本行有权采取措施加以制止并及时报告有关部门查处。
七、股东要求在股东大会上发言，应在股东大会召开两个工作日前，通过电子邮件方式（电子邮箱：ir@bosc.cn）向董事会办公室登记，提交发言或质询问题。股东提交的发言登记应包括股东姓名或代表的股东和所持有的股份数，发言主题应与会议提案相关。

上海银行股份有限公司2024年度股东大会会议文件
八、本行董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。
九、股东大会表决采用记名投票方式。股东以其持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项提案下设的“同意”“反对”“弃权”三项中任选一项，并以打“○”或“√”表示。未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票，均视该项表决为弃权。
十、本次股东大会提案均为普通决议事项，须由出席股东大会的股东（包括委托代理人）所持表决权过半数通过。
十一、本行召开股东大会坚持朴素从简的原则，不给予出席会议的股东（或委托代理人）额外的经济利益。
十二、股东（或委托代理人）参加现场股东大会应办理参会签到手续并领取代表证。请妥善保管代表证并在进入会场时主动出示，无代表证者谢绝入场。进入会场后，请关闭手机，或调至静音或振动状态。
十三、本行董事会聘请北京市金杜律师事务所上海分所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。

上海银行股份有限公司2024年度股东大会会议文件
上海银行股份有限公司 2024 年度股东大会议程
时 间：2025 年 5 月 16 日 14:00
地 点：上海市浦东新区东园路 18 号中国金融信息中心 3 楼上海厅
召集人：本行董事会
一、宣布会议开始
二、审议提案
1、上海银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告；
2、上海银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告；
3、关于上海银行股份有限公司 2024 年度财务决算暨 2025 年度财务预
算的提案；
4、关于上海银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案的提案；
5、关于聘请 2025 年度外部审计机构的提案；
6、关于选举执行董事的提案。
三、报告事项
1、关于上海银行股份有限公司 2024 年度董事履职情况的评价报告；
2、关于上海银行股份有限公司 2024 年度监事履职情况的评价报告;
3、关于上海银行股份有限公司 2024 年度高级管理人员履职情况的评价报告；
4、上海银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告；
5、上海银行股份有限公司 2024 年度关联交易管理情况报告。
四、集中回答股东提问
五、宣布现场出席会议的股东和代理人人数及代表股份数情况
六、宣读投票注意事项及投票表决
七、宣布现场表决结果
八、见证律师宣读法律意见

上海银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告
各位股东：
根据《中华人民共和国公司法》和《上海银行股份有限公司章程》的有关规定，现提请股东大会审议 2024 年度董事会工作报告。
经审计，2024 年末，本集团（指上海银行股份有限公司及其附属公司，本行指上海银行股份有限公司，下同）总资产 32,266.56 亿元，同比增长4.57%；归属于母公司股东的净资产 2,541.93 亿元，同比增长 6.54%；归属于母公司普通股股东的每股净资产 16.49 元，同比增长 7.15%。
2024 年度，本集团实现营业收入 529.86 亿元，实现归属于母公司股东
的净利润 235.60 亿元，分别较上年度增长 4.79%、4.50%；平均资产收益率0.75%，加权平均净资产收益率 10.01%，成本收入比 23.82%，基本每股收益1.60 元。
2024 年末，本集团不良贷款率 1.18%，较上年末下降 0.03 个百分点，拨
备覆盖率 269.81%。资本充足率 14.21%，核心一级资本充足率 10.35%，分别较上年末上升 0.83、0.82 个百分点。
在 2024 年英国《银行家》杂志的全球 1000 家商业银行排名中，按照一
级资本排名，本行列第 67 位。2024 年，本行总市值提升 53.27%。
一、2024 年度董事会工作回顾
2024 年，董事会遵守法律法规、上市规则、监管规定和本行章程，认真履行职责，切实推进股东大会决议执行。全年，召集召开 3 次股东大会，
审议通过 13 项提案；召开 13 次董事会会议，审议、听取、审阅 128 项议题
和报告；董事会专门委员会合计召开 42 次会议，审议、听取、审阅 147 项议题和报告，审议并讨论了战略规划、经营计划、资本管理、风险和合规管理、关联交易、内外部审计、董事和高管提名、薪酬考核、消费者权益保护等事项。各位董事现场会议亲自出席率均超过三分之二的监管要求。
董事会主要工作如下：
（一）探索良好治理，公司治理运行有效性持续提升
加强董事会建设。推进落实独立董事制度改革，根据改革精神建立和执行新的独立董事制度，完善独立董事专门会议机制、独立董事与外审机构沟通交流机制等，充分发挥其独立履职和专业支持作用；完成独立董事更换，健全独立董事独立性评估和年度述职报告机制，持续满足独立董事适格性要求。本行荣获上海上市公司协会“独董制度改革优秀实践案例”。遵循新《公司法》和国资改革导向，由职工民主选举职工董事进入董事会，优化董事会构成，促进公司治理不断完善。
深化董事会和董事履职管理。根据自身职责和本行转型发展需要，建立董事会履职事项持续完善机制，持续健全和落实董事会及专门委员会年度议题清单，强化与各治理主体沟通，协调各治理主体运作。强化董事履职管理，完善董事履职评价标准，加强董事履职过程管理，激励勤勉履职。加强董事培训和调研，全年组织10余次培训及赴子公司考察，支持董事提升履职能力。完善履职支持保障机制，丰富董事知情信息，投保新一轮责任险，董事建议采纳落实情况得到全部反馈。
加强高管团队建设。董事会强化高管人员选任和资格审核，2024年内聘任3位高级管理人员，充实高管团队力量，推动专业化和精细化管理。开展新的职业经理人选聘工作，充实职业经理人队伍。完善职业经理人和高管考核机制，严格考核目标设置，提升考核传导力度，强化激励约束，有力引导高质量发展。
深化股权和关联交易管理。加强主要股东评估，完善评估方案，重点关注股东资质和履职履约情况，强化股东沟通，提示督促改进，提升评估工作实效。加强股权监测，提示相关新进股东履行报告义务。落实穿透管理，多渠道加强股东关联方核查，沟通完善股东关联方信息。根据证券交易所规则变化，修订关联交易管理办法和关联交易操作规程，完善管理体系，优化工作流程；推动落实关联方梳理核查和关联交易管理检查，加强
关联交易备案、审批管理，持续优化关联交易管理系统功能，提升关联交易管理质效。
（二）强化战略管理，新一轮规划实现顺利开局
审定新一轮三年规划。全面回顾上轮规划成效和不足，科学研判宏观形势、监管趋势、科技态势和自身禀赋优势，审定新一轮三年规划，聚焦提升服务水平、综合实力、市场竞争力和品牌形象的目标，着力构建专业严密的经营管理体系，推进关键问题和短板领域突破，确立深化客户经营、强化创新发展、加快数字化转型、推进组织力建设的战略重点，建立多维度战略指标体系，明确规划实施路径。同步完善分子战略，强化规划体系衔接，加强战略传导，提升执行合力。
推进规划顺利开局。强化战略目标分解、年度经营计划衔接以及经营管理策略配套实施。深化战略推进机制，推动中小企业客户经营体系建设、基于授信全流程管理的重要授信客户经营、零售业务标准化体系建设、电子渠道服务提升、人力资源管理、合规管理体系建设等攻坚克难工作落地。深化战略执行评估，完善战略管理机制，聚焦重点领域改进措施，推动战略有效落地。从执行情况看，战略指标年度完成情况符合预期，重点领域各项特色贷款、零售存款结构和 AUM 等指标达标情况较好，攻坚克难项目得到较好推进。
深入推进数字化转型和科技赋能。初步形成基于数据驱动管理的工作体系，分层级经营的作战室系统逐步建成。建立业数融合经营工作机制，在零售标准化、中小客户经营等领域创新试点，取得积极成效，零售智能策略部署周期缩短。推进科技重大工程建设，实现“智芯工程”二阶段、信用卡核心项目二阶段平稳投产，账务核心系统性能、信用卡客户容量、交易响应性能等明显提升；上线“慧信工程”三大主数据管理系统，为进一步提升客户经营、风险经营能力奠定数据和技术基础。
持续加强资本管理。落实资本管理新规，修订资本管理基本规定，明确资本管理内部治理结构、第三支柱信息披露等要求，强化资本内在约束
机制。完善风险加权资产预算和限额管理，引导资产结构优化和业务转型发展，平衡资本占用与业务回报，提升资本回报和使用效率。对照新规持续开展数据治理，加强资本精细化计量和监测，促进业务策略优化，强化资本节约型发展。做好资本补充前瞻性研究与安排，推进资本补充工作实施，2024 年内完成 200 亿元二级资本债券发行。年末资本充足水平符合监管要求。
（三）深化经营特色，转型发展成效持续显现
深耕区域发展拓展公司业务。围绕服务国家战略和区域经济、“五篇大文章”，统筹区域深耕、客户经营和特色培育，推进公司业务发展。聚焦区域内重大项目和客户、国资国企改革深化提升行动，加大相关重点项目信贷支持力度，推进项目落地。落实监管房地产融资和小微企业融资两项协调机制，深化纳入白名单房地产企业项目合作，开展千企万户大走访，提升小微企业对接和支持力度，推动普惠金融提质扩面，普惠型贷款余额较上年末增长 13.31%。保持科技金融、绿色金融较快增长，进一步优化结构，科技型企业贷款余额、绿色贷款余额较上年末分别增长 13.84%、16.38%。科技金融聚焦细分领域深化行业研究和客户经营，